Slechts 28% van vermogende Nederlanders bespreekt concrete wensen of afspraken over erfenis

Zeven op de tien vermogende overdragers geven aan zelf over voldoende inzicht te beschikken over wat er voor hun vermogen is geregeld. Aan de andere kant van de tafel – bij de ontvanger - ontbreekt dit overzicht vaker. Uit gelijktijdig uitgevoerd onderzoek van Ipsos I&O en ABN AMRO MeesPierson onder Gen X’ers (46 tot 61 jaar oud) die een schenking of erfenis verwachten, blijkt dat slechts 44% van de ontvangers voldoende inzicht heeft in wat er is geregeld. Vaak komt het gesprek pas op gang na een ingrijpende gebeurtenis, zoals het overlijden van naasten (26%) of gezondheidsproblemen bij de overdrager (19%). Uiteindelijk bespreekt slechts een kwart (25%) het onderwerp uitgebreid, waarbij ook concrete wensen en afspraken aan bod komen.

Drempels voor het gesprek

Vermogende overdragers ervaren weinig drempels om over erven of schenken te praten. Slechts 6 procent heeft hier moeite mee. De drempel lijkt vooral bij de ontvanger te liggen: meer dan een derde (36%) van de ontvangende Gen X’ers vindt het lastig om over erven of schenken te beginnen. Wanneer het gesprek nog niet is gevoerd, vormt de timing het voornaamste struikelblok. Meer dan de helft (56%) van de overdragers die het onderwerp nog niet bespraken, geeft aan simpelweg het gevoel te hebben dat 'het moment nog niet daar is'. Daarnaast vindt 19 procent een gesprek niet belangrijk.

Begin het gesprek op tijd

Ontvangers die het gesprek zijn aangegaan, ervaren dit vaak als positief. Zo verliep het gesprek eerlijk en open (77%), hielp het om wederzijdse verwachtingen uit te spreken (60%) en gaf het meer rust (41%). "Praten over overdragen kan ongemakkelijk zijn, zeker als het over andermans vermogen gaat" stelt Alen Zeljkovic, Head Wealth Management Clients bij ABN AMRO. "Toch blijkt dat zo'n gesprek vaak minder zwaar is dan vooraf gedacht. Uitstel neemt het gevoel van ongemak niet weg. Dat geldt zeker ook bij complexe situaties, zoals een bedrijfsopvolging of de overdracht van vastgoed. Door wensen en verwachtingen op tijd met elkaar te bespreken, weten beide kanten beter waar ze aan toe zijn. Die duidelijkheid geeft rust en voorkomt conflicten.”

Vastleggen en eerste stappen

Negen op de tien (89%) vermogende overdragers vinden het belangrijk om een schenking of erfenis tijdig vast te leggen. Eveneens is 89% van mening dat duidelijke afspraken toekomstige conflicten helpen voorkomen. Ongeacht de omvang van de erfenis of schenking is het belangrijk om het gesprek tijdig aan te gaan. Vermogensoverdracht gaat bovendien om meer dan geld. Ook kennis, ervaring, vastgoed of een onderneming kunnen onderdeel zijn van wat iemand wil doorgeven. Omdat families en omstandigheden door de jaren heen veranderen, is het belangrijk om gemaakte afspraken regelmatig opnieuw te bekijken. ABN AMRO MeesPierson begeleidt families bij verschillende vormen van vermogensoverdracht, van schenken tot bedrijfsopvolging. Klanten van ABN AMRO en ABN AMRO MeesPierson kunnen hiervoor in gesprek met een expert.

Over het onderzoek

Het onderzoek Vermogensoverdracht bestaat uit twee delen met grotendeels dezelfde vragenlijst. Het onderzoek onder Nederlanders in generatie X is uitgevoerd door Ipsos I&O in opdracht van ABN AMRO MeesPierson in september 2026, onder 1.500 Nederlanders geboren tussen 1965 en 1980, representatief naar geslacht, leeftijd, opleiding en regio; de uitkomsten gaan over de 710 van hen (47 procent) die verwachten in de toekomst een schenking of erfenis te ontvangen. Het andere onderzoek is uitgevoerd door MWM2 van 21 september tot en met 4 oktober 2026 onder 376 leden van het ABN AMRO MeesPierson Klantenpanel met een vrij besteedbaar vermogen van 500.000 euro of meer, waarvan 350 verwachten dat ze in de toekomst een schenking of erfenis nalaten.