Een betrouwbaar financieel systeem

We vinden het belangrijk dat iedereen veilig kan bankieren. Daarom werken we aan een veilig en betrouwbaar financieel systeem. We helpen misbruik te voorkomen, zoals witwassen, fraude, terrorismefinanciering, mensenhandel en illegale handel. Deze vormen van criminaliteit kunnen grote gevolgen hebben voor mensen en voor de samenleving als geheel.

Het stellen van vragen

Om risico’s goed in te kunnen schatten, stellen we vragen die soms persoonlijk aanvoelen. Die vragen stellen wij om een duidelijk beeld van onze klanten te krijgen. Deze vragen helpen ons bovendien om onze klanten beter te leren kennen. Door informatie te delen kunnen we met elkaar blijven vertrouwen op een stabiel, eerlijk en veilig financieel systeem. Voor uzelf, voor de samenleving en voor de bank.

Privacy en gegevensbescherming

Klanten vertrouwen ons hun gegevens toe. En daar gaan we zorgvuldig mee om. We gebruiken gegevens van klanten alleen als dat nodig is om aan wet- en regelgeving te voldoen, risico's te herkennen en hun bankzaken veilig te houden. Toegang tot gegevens is streng beperkt en we bewaren ze niet langer dan nodig.

Discriminatie

Iedere klant moet zich welkom en eerlijk behandeld voelen. We vinden het belangrijk om discriminatie te voorkomen. Toch weten we dat dit niet altijd lukt. We blijven ons inzetten om onze dienstverlening te verbeteren, zodat niemand zich gediscrimineerd voelt. Om discriminatie te voorkomen werken we met organisaties zoals De Nederlandsche Bank, de Autoriteit Financiële Markten en de Nederlandse Vereniging van Banken. Samen kunnen we meer bereiken en discriminatie beter aanpakken. Ervaart u discriminatie in onze dienstverlening? Dan horen we dat graag om ervan te leren hoe we dit in de toekomst kunnen voorkomen en daarmee discriminatie tegen te gaan. U kunt dit bij ons melden via deze pagina. ABN AMRO is ook aangesloten bij het meldpunt Discriminatie.nl

Wat is financieel economische criminaliteit?

Deskundigen schatten dat er wereldwijd jaarlijks ongeveer 2400 miljard euro omgaat in criminele transacties. In Nederland wordt naar schatting rond de 13 tot 16 miljard euro per jaar witgewassen. Dat geld is vaak afkomstig uit illegale activiteiten zoals drugshandel, terrorisme, mensenhandel, illegale dierenhandel en oplichting. Als bank hebben wij wettelijk gezien de ‘Poortwachtersrol’. Dat betekent dat we helpen voorkomen dat ons financiële systeem wordt gebruikt voor criminele activiteiten. Daarom letten we actief op ongebruikelijke situaties en controleren we regelmatig de gegevens en transacties van onze klanten. Zo dragen we bij aan een veiligere samenleving.

Wat is witwassen?

Witwassen is het verbergen van de illegale herkomst van geld, zodat het legaal lijkt. Bijvoorbeeld: een crimineel verdient een miljoen euro in contanten aan drugshandel en wil voorkomen dat iemand ontdekt waar het vandaan komt. Daarom probeert hij het geld in het normale betalingsverkeer te brengen.Criminelen storten contant geld soms in kleine bedragen op bankrekeningen, wisselen het om in andere valuta of verspreiden het over verschillende rekeningen en landen. Uiteindelijk proberen zij het geld een legale uitstraling te geven, bijvoorbeeld door te investeren in bedrijven, vastgoed of grond. Daardoor wordt het moeilijker om de oorspronkelijke, criminele herkomst van het geld te achterhalen.

Veranderingen in wet- en regelgeving: AMLR

De regels om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen worden steeds verder aangescherpt. Een belangrijke ontwikkeling is de invoering van de Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Deze wet zorgt ervoor dat binnen de Europese Unie zoveel mogelijk dezelfde regels gelden voor het controleren van klanten en transacties.Door deze wet moeten banken beter financieel misbruik kunnen herkennen. Ook moeten zij eerder ongebruikelijke situaties melden bij de autoriteiten. Voor klanten kan dit betekenen dat wij meer vragen stellen of om aanvullende informatie vragen. Bijvoorbeeld over de herkomst van vermogen of het doel van bepaalde transacties.

Samenwerken voor veiligheid

Criminaliteit stopt niet bij de grenzen van één bank. Daarom werken we samen met andere banken, toezichthouders en opsporingsdiensten. Door informatie en kennis te delen, kunnen we financiële criminaliteit beter aanpakken. Samen helpen we misbruik van het financiële systeem te voorkomen en dragen we bij aan een veiligere samenleving.